Ajustes Maio 2013

Calma pessoal, este ainda não é o post relativo ao fechamento do mês, afinal ainda estamos em 23/05. Apesar de ter verificado que alguns blogueiros tem o fechamento mensal antes do último dia do mês, este não é o meu caso.

Estou aqui apenas para comunicar algumas modificações feitas na carteira, pois senão o post de fechamento vai ficar muito longo.

A mudança mais significativa foi que resolvi (finalmente) encerrar a minha posição no Fundo de Investimentos Ibovespa Ativo, e com os recursos disponibilizados efetuei a compra de ações para a carteira de sócio. Os principais motivos para encerrar a posição foram:

- Alta taxa de adminstração: 2% a.a.
- IR na fonte obrigatório (não tem choro e nem a regra dos R$ 20k)
- Rentabilidade próxima a 0% no mês
- Estava com prejuízo considerando a entrada (neste caso o momento foi oportuno, pois por estar em prejuízo, não tive que pagar IR na fonte. Os mesmos recursos foram usados para comprar outras ações, o que não afeta minha rentabilidade geral).
- Rentabilidade atrelada ao índice, com isso carrega um monte de porcarias, além de empresas boas
- Sistematicamente a minha carteira tem dado resultado superior ao fundo

Portanto, com essa mudança, passo a ter que controlar apenas 2 carteiras: Carteira de Sócio, com aproximadamente 72% do capital e a Carteira de Trade, com os 28% restantes.

Com os recursos liberados do fundo somados ao meu aporte mensal e valores recebidos de proventos, tive a oportunidade de aumentar a minha posição nas seguintes ações:

- CCRO3
- PETR4
- GGBR4
- AMBV4
- VALE5

Estas ações já faziam parte da minha carteira e foram escolhidas para manter o equilíbrio, além disso, são ações que estão com performance um pouco fraca recentemente e entendo que possam ser uma oportunidade no médio/longo prazo.

Além destas compras, fiz algumas movimentações na carteira de trade, tentando sempre pegar algum movimento de prazo mais curto, com isso, efetuei a venda de UGPA e comprei CMIG4 e ELPL4. Acho que o movimento foi positivo, pois realizei lucros em UGPA com +17,16% de lucro e CMIG4+ELPL4 estão com rentabilidade média desde a compra de +8,5%

Acho que é isso pessoal, novidades agora só no fechamento do mês. Apesar da queda de hoje do Ibovespa, a minha carteira está "sobrevivendo" ...

Por favor deixe seu comentário.

Abraços!

Importante:

Este material tem propósito meramente informativo. Não consiste em recomendação financeira ou estratégica para investimentos. Para saber mais sobre as opções de investimento e receber recomendações, procure uma instituição financeira com profissionais habilitados.

Fechamento - Abril 2013

Mais um fechamento mensal, e desta vez as nuvens escuras deram uma trégua. O mês de Abril foi um pouco melhor que os 3 anteriores, pois apesar de o Ibovespa ter amargado o quarto mês seguido no negativo, finalmente minha carteira se descolou um pouco do índice e apresentou resultado positivo.

Durante o mês chegou um momento em que eu fiquei muito preocupado, pois o Ibovespa estava despencando e minha carteira estava indo junto. Com a recuperação nas últimas 2 semanas, finalmente voltei a sorrir (isso que dá ficar acompanhando o andamento diariamente! Eu sei que não é recomendado, mas fazer o que?).

Bom vamos aos fatos.

Abaixo a composição da minha carteira, lembrando que 100% da alocação é RV no mercado de ações:

1) Carteira de sócio (longo prazo)

Fiz aporte em 3 ativos:

- NATU3 (R$ 47,66)

- AMBV4 (R$ 78,20)

- VALE5 (R$ 31,22)

Os ativos já faziam parte da carteira e aumentei a posição por considerar que estavam com preços atrativos.  Neste mês os ativos desta carteira tiveram rentabilidade média interessante e ligeiramente diferente dos meses anteriores. Destaque ficou por conta de PETR4 (+9,48%), GETI4 (+5,15%) e CIEL3 (+7%). Com respeito a Cielo, como houve bonificação, pode ser que a conta da rentabilidade não esteja exata, mas é fato que teve bom rendimento

A rentabilidade no mês: +1,83% (Ibovespa -0,78%)

Acumulado 2013: -1,02% (Ibovespa -8,27%)

Veja abaixo como ficou a carteira de sócio:

2) Carteira de Trade (ou como alguns gostam de chamar "swing")

Neste mês eu resolvi mudar um pouco a composição da carteira, diminuindo a diversificação de 9 para 8 ações. Considerando que as posições em OGXP3 e PDGR3 são muito pequenas, considero que a carteira tem realmente 6 ações (ao invés de 7 no mês anterior).

Vendi as posições em:

- BRSR6 (com lucro de +6,05%)

- TIMP3 (prejuízo de -0,91%)

- KLBN4 (prejuízo de -2,88%)

O motivo principal das vendas foi porque achei que estas ações não deveriam andar muito no curto prazo.

Por outro lado, adquiri os seguintes ativos:

- GOUA4 (R$ 18,80), para tentar pegar embalo em um possível rali do Ibovespa

- BRML3 (R$ 22,72), para aproveitar a queda de um papel que eu tenho confiança e aumentar a posição

- VLID3 (R$ 34,82), fazia tempo que estava de olho nela e aproveitei a recente queda

Os destaques do mês foram HGTX3 (+13,30%), GOAU4 (+5,48%) e UGPA3 (+4,32%).

A rentabilidade no mês: +1,36% (Ibovespa -0,78%)

Acumulado 2013: +0,65% (Ibovespa -8,27%)

Veja abaixo a composição da carteira de trade:

3) Fundo Ibovespa Ativo

Ainda não desfiz minha posição neste fundo, mas devo finalizar em breve.

A rentabilidade no mês: -0,07% (Ibovespa -0,78%)

Acumulado 2013: -7,90% (Ibovespa -8,27%)

Rentabilidade Geral da Carteira

A rentabilidade no mês: +1,56% (Ibovespa -0,78%)

Acumulado 2013: -1,89% (Ibovespa -8,27%)

* A rentabilidade de todas as carteiras é feita utilizando a planilha do sistema de cotas gentilmente cedida pelo blog Além da Poupança. 

Conclusão

O rendimento no mês foi realmente muito bom e acredito que a carteira está ficando cada vez mais madura para suportar movimentos bruscos. Apesar de ainda estar no campo negativo no rendimento do ano de 2013, quando comparado com Ibovespa tenho percebido que minha carteira está bem saudável. Espero que no caso de subida do índice ela também acompanhe.

É isso aí pessoal. Agradeço se puderem comentar, opinar, criticar, xingar ... 

Abraços!

Importante:

Este material tem propósito meramente informativo. Não consiste em recomendação financeira ou estratégica para investimentos. Para saber mais sobre as opções de investimento e receber recomendações, procure uma instituição financeira com profissionais habilitados.