Dois meses seguidos de alta forte na bolsa, todo mundo empolgado e feliz com as carteiras bombando. Empolgação esta que começa a me assustar, mas seguimos a estratégia que está dando certo, principalmente agora que
completou 5 anos.
Alocação: 100% em ações*
Rentabilidade em Agosto/17: +6,02% (Ibovespa +7,46%)
Acumulado no Ano de 2017: +25,93% (Ibovespa +16,21%)
Acumulado Histórico Jan/12 - Ago/17: +28,30% (Ibovespa +24,14%)
N O V I D A D E
A rentabilidade acumulada acima, apesar de usar o sistema de cotas, começa a ficar distorcida ao longo do tempo, pois esta não considera o tempo em que os aportes ocorreram, portanto uma rentabilidade acumulada de 28,30% pode ser muito boa em algumas situações, mas em um período, por exemplo de 20 anos, seria péssima.
Desta forma, estou mantendo a métrica acumulada apenas para efeito de comparação e histórico, mas tenho apurado a taxa interna de retorno (TIR) mensal e anual, para servir de parâmetro adicional.
Taxa Interna de Retorno (TIR) desde Jan/2012:
0,603% a.m. (7,48% a.a.)
O que estes números da TIR significam?
Não vou entrar em detalhes sobre o que significa a TIR, uma vez que é um conceito bastante difundido na disciplina de matemática financeira. Apenas para facilitar, resolvi copiar e colar aqui abaixo uma descrição resumida, conforme pode ser encontrado no Wikipedia em
https://pt.wikipedia.org/wiki/Taxa_interna_de_retorno
TIR é uma taxa de desconto hipotética que, quando aplicada a um fluxo de caixa, faz com que os valores das despesas, trazidos ao valor presente, seja igual aos valores dos retornos dos investimentos, também trazidos ao valor presente.
De uma forma bastante simplista, sabemos que 0,603% a.m. e 7,48% a.a., foram as respectivas taxas mensais e anuais de retorno de meu investimento, levando em consideração o fluxo de caixa real. Quando comparamos a inflação média do periodo, que foi de 7% a.a, podemos concluir que ganhou por pouco da inflação (7,48% contra 7%), mas perdeu para o CDI que teve média superior a 10% a.a. nos últimos 5 anos.
Em breve pretendo fazer outras postagens com algumas simulações que podem servir de base para comparar com o Ibovespa
*Tenho também alocação em renda fixa, mas a carteira com a rentabilidade gerenciada e compartilhada aqui no blog é apenas a carteira de ações, uma vez que o propósito principal do blog é o estudo de investimento no mercado de ações.
Importante:
Este material tem propósito meramente informativo. Não consiste em recomendação financeira ou estratégica para investimentos. Para saber mais sobre as opções de investimento e receber recomendações, procure uma instituição financeira com profissionais habilitados.
É Carnaval, mas antes de cair na folia, estou publicando o fechamento mensal, afinal devido ao feriado, em pleno dia 24 de fevereiro o mês já acabou do ponto de vista do mercado financeiro.
2016, o ano que parecia que não iria terminar,
finalmente terminou e eu fico feliz em estar aqui mais uma vez fazendo uma
avaliação da minha situação financeira. Para elaborar esta postagem eu recorri
ao post Raio-X 2015 e Planos 2016. Foi muito bacana
reler aquela postagem e tentar lembrar o que passava na minha cabeça na época
que escrevi (acredito que uma das melhores funções do blog é o histórico e a
possibilidade de recorrermos às postagens e aos comentários antigos). Na
postagem de fevereiro de 2016, por exemplo, estávamos tratando de uma bolsa de
valores em queda e um país sem muitas perpectivas. Em alguns comentários
falavamos sobre a possibilidade (ainda remota, à época) de impeachment do
governo do PT. É, parece que muita coisa aconteceu em 2016, mas por outro lado
o ano passou muito, mas muito, rápido. 
Postagens
