Os primeiros 100 dólares a gente nunca esquece + Fechamento Abril de 2021

Como já fiz uma postagem na semana passada sobre a performance dos últimos meses, vou fazer uma atualização rápida pra ver se consigo manter uma certa frequência, retomando a atividade do blog aos poucos.

Meus primeiros US$ 100

Vou começar este post fazendo uma discreta comemoração, uma vez que depois de mais de 10 anos de conta no Google Adsense (nem sei quando criei, mas deve ter sido por volta de 2008), incluíndo outros 3 blogs/sites que tive além deste, finalmente consegui acumular US$ 100,00 na conta o que me possibilitará resgatar uns trocados. Obviamente estes US$ 100,00 não pagam o tempo que gastei postando ao longo dos anos, aliás um dos sites que criei utilizava uma plataforma paga, que me custou muito mais que estes montante enquanto esteve no ar, mas não deixa de ser gratificante ter alguma coisa para receber uma vez que não contava com este dinheiro. Certamente vou torrar esta grana em alguma extravagância ...

Fiz o procedimento para receber o pagamento legalmente aqui no Brasil, o que deve acontecer ao longo do mês. Acredito que dará tudo certo e posso relatar aqui em postagem específica como foi a experiência, inclusive os eventuais descontos, impostos, spread, etc.

O importante é, estas propagandas que aparecem automaticamente nas postagens rendem centavos a cada visualização e clique, portanto, se gosta do blog, deixe seu comentário, compartilhe e deixe seu clique nas propagandas ;)

Vamos aos resultados da carteira de investimentos em ações no mês de Abril de 2021.

Alocação em ações*

Rentabilidade em Abril/21: +5,26% (Ibovespa +1,94%)
Acumulado no Ano de 2021: +3,32% (Ibovespa -0,10%)

*Tenho também alocação em renda fixa e no exterior, mas a carteira com a rentabilidade gerenciada e compartilhada aqui no blog é apenas a carteira de ações, uma vez que o propósito principal do blog é o estudo de investimento no mercado de ações.

A carteira teve uma rentabilidade excepcional, sobretudo considerando o descolamento do Ibovespa no mês. Este descolamento na carteira, em grande parte, se deve a valorização de cerca de 70% para as ações da Cia Hering (HGTX3), que ao longo do mês anunciou proposta de aquisição feita pela Arezzo (ARZZ3) e finalmente o acordo de fusão com o Grupo Soma (SOMA3). Não tenho uma opinião muito definida se esta fusão será boa ou não para a Hering, pois vários fatores podem impactar os resultados para a empresa daqui para frente. Eu particularmente tenho algumas experiências pessoais envolvendo fusões nas empresas que trabalhei e estas foram tanto positivas quanto negativas. O fato é que este evento adiciona um grande risco operacional e estou analisando o que fazer com respeito a manutenção desta empresa na carteira.

Como meus investimentos são de longo prazo, a eventual valorização ou desvalorização não é fator determinante para a manutenção ou não da empresa, portanto uma visão de longo prazo sobre o negócio será mais determinante sobre o futuro deste papel na carteira.

Vale destaque também para a valorização das ações da Vale (VALE3) e Gerdau (GGBR4), de 11,3% e 9,9%, respectivamente. No lado negativo, as maiores quedas foram M Dias Branco (MDIA3) -13,3% e AES Brasil (AESB3) -21,1%.

Investimentos internacionais

Meus investimentos internacionais continuam rendendo bons frutos. Minha carteira internacional tem crescido, tanto através de novas remessas, que faço mensalmente, como pela própria valorização em dólares.

Recentemente adicionei o ETF LON:SAWD à carteira. É um ETF focado em ESG com alcance global que retira da carteira empresas não aderentes ao conceito de responsabilidade ESG (Environment, Social and Governance).

A carteira internacional está distribuida em 7 ETFs, sendo 40% em renda fixa corporativa e 60% em ETFs de ações com vários perfis globais. Fiz também um levantamento recente de TIR (Taxa interna de retorno) sobre os investimentos internacionais considerando os aportes que iniciaram em janeiro de 2019. A TIR mensal, em dólares, está da ordem 0,98% a.m. (12,42% a.a.), nada mal considerando um investimento em dólares. Já fazendo a conversão para reais, com a taxa de câmbio na data da remessa e o saldo ao câmbio corrente, o retorno é de impressionantes 2,28% a.m. (31,05% a.a) e um retorno total de 87,9% em 28 meses.

 

Composição da carteira

A composição da carteira não sofreu mudanças significativas em termos de estratégia. Devido à valorização do cambio (USD) e a alta nas ações globais, houve elevação proporcional para os ativos internacionais, de modo que a carteira está atualmente com:

Renda Variável: 25,9%

Renda Fixa: 62,0%

Moeda estrangeira: 12,1%

Desde 2018 para cá, quando decidi aumentar a proporção de investimentos em moeda forte, a porção em moeda estrangeira saltou de cerca de 3% para os atuais 12%, o que já me deixa em situação bastante confortável em relação ao risco sobre o patrimônio.

É isso aí galera, espero constinuar postando pelo menos uma vez por mês por aqui. Deixe seus comentários se quiser esclarecer alguma dúvida.

Forte abraço!

Importante:
Este material tem propósito meramente informativo. Não consiste em recomendação financeira ou estratégica para investimentos. Para saber mais sobre as opções de investimento e receber recomendações, procure uma instituição financeira com profissionais habilitados.

O tempo passa ... update Abril 2021

Olá amigos, desde o fechamento de novembro de 2020 que eu não posto nada aqui. Estava esperando fechar o mês de Abril/21 para fazer uma atualização com o fechamento do mês, mas decidi fazer uma publicação parcial.

Antes de mais nada, queria atualizar o fechamento do ano de 2020, para deixar um registro por aqui, afinal foi um ano histórico em termos de volatilidade.

Como pode ser visto, através da famosa planilha com o sistema de cotas disponibilizada pelo colega ADP, minha carteira de ações sofreu bastante durante o ano 2020, passando boa parte do ano com quedas expressivas, mas a recuperação, sobretudo em novembro e dezembro, ajudou a fechar com um bom resultado positivo para o ano, sendo +10,18% da carteira contra +2,92% do Ibovespa.

*Tenho também alocação em renda fixa e no exterior, mas a carteira com a rentabilidade gerenciada e compartilhada aqui no blog é apenas a carteira de ações, uma vez que o propósito principal do blog é o estudo de investimento no mercado de ações.

Sobre 2020 não tem muito o que falar, apenas reforçar que renda variável VARIA, e quem tem investimentos nesta categoria, tem que ter estômago para aguentar a variação sem muita emoção, seja para cima ou para baixo. Neste aspecto, como já invisto diretamente em ações de 2012, me considero um investidor experiente o suficiente para não me desesperar e nem me empolgar muito com altas e baixas.

Outro fator determinante para conseguir manter a sanidade neste cenário é ter em renda variável somente uma porção da sua carteira de investimentos que você considere que possa estar sujeita a estas variações e que não precise ser resgatada em caso de necessidade.

Atualização Março de 2021

Neste início de ano, ainda em decorrência do período de turbulência sanitária, econômica e política que vivemos, o mercado de renda variável continua apresentando uma alta volatilidade, como pode ter observada nos resultados para os 3 primeiros meses do ano.

De modo geral, até o final de março, a carteira teve performance semelhante ao Ibovespa, que fechou março em -2,0% no acumulado do ano. 

No mês de abril, na parcial até o momento (27/04), a carteira vem performando muito bem, com rentabilidade de +5,23%, batendo o Ibovespa que está em torno de +2,34%. Esta performance se dá, sobretudo, pela grande alta nas ações da Hering (HGTX3), que acumulam cerca de 70% neste mês, devido, primeiro ao proposta de compra feita pela Arezzo (ARZZ3), recusada há cerca de 15 dias e, posteriormente, ao acordo para fusão com o Grupo Soma (SOMA3) anunciado ontem. Como a Hering representa cerca de 8% da minha carteira, dá pra imaginar o impacto na carteira.

Sobre a fusão Hering + Soma, não tenho bola de cristal para saber se os resultados serão positivos ou não, mas a minha experiência pessoal com fusões, nas empresas que trabalhei, não são muito positivas, de modo que tenho uma visão que há um aumento significativo no risco em investir em empresas nestes momentos. Diante disso, vou fazer uma análise mais criteriosa sobre a manutenção ou não do meu investimento na Hering (se alguém quiser opinar sobre este assunto, deixe nos comentários abaixo).

Pra finalizar, quero compartilhar que muita coisa aconteceu nos últimos 5 meses que estive distante daqui, inclusive mudei de emprego, deixando uma posição de direção em uma empresa local, com cerca de 10 subordinados, para uma posição de menor destaque em uma empresa multinacional. Existem muitas razões para isso, que posso debater em outra postagem ou nos comentários (se alguém demonstrar interesse), mas na prática, com a idade se aproximando dos 45 anos, e com a independência financeira garantida, optei por uma posição mais estável, com menor responsabilidade e com melhores benefícios, de modo que eu possa me dedicar mais tempo a minha família mantendo o conforto.

Gostaria de escrever sobre muitas coisas mais como mudança de carreira, investimentos no exterior, independência financeira/FIRE, família, estilo de vida, etc, mas a postagem ficaria longa e estou sem tempo.

Abraços

Importante:
Este material tem propósito meramente informativo. Não consiste em recomendação financeira ou estratégica para investimentos. Para saber mais sobre as opções de investimento e receber recomendações, procure uma instituição financeira com profissionais habilitados.

Fechamento - Novembro de 2020

Olá amigos, terminado o mês de novembro, neste ano que parece não ter fim. Como na piada que soltaram estes dias nas redes sociais, é capaz que em 31/12/2020 às 23:59, vire para 01/13/2020, e 2020 continue vivo.

Fechamento - Setembro de 2020

Olá amigos, passando aqui para um fechamento rápido dos investimentos no mês de Setembro de 2020.

Mais um mês de volatilidade no mercado de ações, a primeira quinzena a carteira passou a maior parte do tempo no positivo, mas nos últimos dias passou a cair no embalo do Sell-off das ações de tecnologia nos EUA. Ao mesmo tempo, o real seguiu se desvalorizando frente a outras moedas, sobretudo o dólar.

Deixamos a Itália para trás

Tenho pensado muito se deveria ou não escrever mais sobre a situação da pandemia do Novo Coronavírus no Brasil, e isso tem me feito adiar este tipo de  postagem, que já escrevi e apaguei algumas vezes, sem publicá-las. Não quero que este tema seja central aqui no blog, mas também não posso deixar de me manifestar, mesmo que isso venha a atrair alguns haters da categoria Bolsomínion.

É com certa tristeza e decepção que escrevo este post, sobretudo porque já nos aproximamos de 130 mil mortos devido a Covid 19 no país nos últimos 6 meses. Talvez a motivação tenha vindo porque um familiar não muito próximo veio a falecer por complicações desta doença no último domingo. Algumas pessoas já haviam sido infectadas, mas foi o primeiro caso de morte na família. Eu particularmente não tinha contato direto com esta pessoa há alguns anos, de modo que a notícia não chegou a me abalar fortemente, mas por ser uma pessoa relativamente jovem, e que conhecia há mais de 30 anos, me fez refletir sobre o assunto de uma maneira diferente.

Fechamento Agosto de 2020

Parece que com esta pandemia o tempo está passando ainda mais rápido, pois, por incrível que pareça, chegamos ao final do 8.o mês do ano 2020, completando praticamente seis meses desde a chegada do Novo Coronavirus no Brasil.

Com respeito a minha carteira de ações, vamos aos números do mês:

Alocação em ações* 
Rentabilidade em Agosto/20: -1,52% (Ibovespa -3,44%)

Acumulado no Ano de 2020: -4,42% (Ibovespa -14,07%)

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*Tenho também alocação em renda fixa e no exterior, mas a carteira com a rentabilidade gerenciada e compartilhada aqui no blog é apenas a carteira de ações, uma vez que o propósito principal do blog é o estudo de investimento no mercado de ações.

Temos que matar este zumbi

No ano passado, mais precisamente há 1 ano (em 22/08/2019), eu escrevi a postagem: Paulo Guedes, que papo é este de CPMF?. Na ocasião eu relatei meu descontentamento com a falta de criatividade da nossa gloriosa equipe econômica, chefiada pelo ministro Paulo Guedes, que insistia na recriação da CPMF (com novo nome, sic), como a solução para a desoneração da folha de pagamento.